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报税相关-免费报税软件,留学生报税

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发表于 2014-2-5 23:49:06 | 显示全部楼层 |阅读模式
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      * You Were a Student in 2009: You paid tuition fees during the  2009 calendar year and you hold a T2202A, TL11 or its equivalent.
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 楼主| 发表于 2014-2-5 23:49:34 | 显示全部楼层
加拿大报税季节:留学生读书也有税可退
2013-02-18 21:37:22  来源网站:YORKBBS

加拿大报税,最关注的当属移民和留学生了,在这个报税的季节留学生也是有税可退的。

报税季节:加拿大留学生读书也有税可退

从大连到SFU读书的郝同学,一鼓脑扎进学业里,临毕业才知道留学生读书期间可以退税的资讯。几年来的退税还可以悉数追讨吗?郝同学一点底也没有。 去年从UBC毕业的吴小姐,顺利地找到了一份收入不错的工作,今年开始要向政府申报并缴纳个人所得税了。学姐们告知,之前留学所花的学费记录,如今报税可 以派上用场了。

众所周知,加拿大居民每年都需要按收入来报税。而没有收入的国际留学生是否需要报税、这样的报税是否能带来收益?一些人不明就里,也成为众多留学生容易忽略的死角。

加拿大税务局网站www.cra.gc.ca明确了国际留学生的税务权利、责任和义务,就留学生报税、退税的相关问题做了详细说明,致电1-800-206-7218、1-800-267-5177可作相应解答。

根据税法规定,无论有无收入,在加拿大境内居住超过183天的人都需要报税,这样,在加读书的留学生,理应超过规定的居住时限,报税也就成了必然。

留学生平日最大一笔开销就是学费了。学费在报税中所起的作用是抵减收入,从而达到少交税的目的。如果在报税年度没有收入,那么学费就不起作用。可是你报了学费,以后一旦有了收入需要交税时,学费就会帮助多退税。学费的申报,无论过了多久,都是可以补报的。

支付房租也是留学生活中不小的开销。报税时提供居住地址、居住时间、房租金额、房东姓名,可以得到最少300元的住房补贴退税。需要注意的是,报税时不必 提供房租收据,但是报完税后,甚至退税以后,政府还有可能要求提供收据,如果无法提供收据或足够证据的话,政府有权要求退还所收到的税款,并加收利息。因 此,妥善保留这些收据至关重要。

在加国生活,不可避免要消费。留学生享受同本国居民一样的退税待遇,这是很多留学生所不知道的。一般来说,报完税后,政府会从随后的7月份开始,每季度补贴一笔GST,每人每年至少可得242元的消费退税。

如果没有社会保险号码(SIN),先在税局网站上填写表格T1261,申请非居民个人临时税务号码,有了这个号码,得到报税需要的表格和资料,就可以办理报税了。

每年3月份左右,邮局都备有免费的报税表和报税指南,也可以访问CRA(税局)的官方主页要求寄送到家中。CRA还接受网上申请,通过netfile的形式将填好的报税资讯直接通过网路发送到CRA。http://www.netfile.gc.ca Netfile指定几家网上的报税公司为netfile的认证网站,比如ufile和taxwiz(http://www.ufile.cahttp://www.taxwiz.ca)。年度净收入在2万加币以下(适用于大部分学生),可以免费使用上述网站报税。

网上填表需要一个Netfile access code,CRA会将code寄给你。如果丢失了code,也可以访问http://www.netfile.gc.ca/accesscode-e.html,找回code。第一次报税的话,就不能通过netfile发送到CRA网上报税,只可以使用上述网站,将计算结果列印出来,通过邮局邮寄到CRA。

一般说来,有SIN卡的学生一个月左右能够得到退税,没有SIN卡的学生时间稍微长些才能得到退税。

那么,一直没有报过税的郝同学,还可以得到以前的退税吗?

郝同学向大温地区的会计师事务所咨询得知,只要写信给CRA如实说明情况,并提交几年来的学费、住址、房租等凭证,退税还是可以返还的。如此这般的郝同学,开心地拿到了将近2000元的全部退税。

至于工作后报税的吴小姐,开心地发现,自己之前所申报并累积的学费退税额度,如今都可以用来抵税了。报税时每年可以申请10%、总数不高于2500元的学费返还。这样,吴小姐最少6年、最长20年内,即可以退税的形式拿到60%的学费返还。

看来,留意税务制度,还可以让自己所交付的高昂学费得到最大限度的利用。

学费申报的条件

1. 留学生所读的学校必须是经过加拿大人力资源部认可的

2. 留学生所读的课程必须是高等教育。这里大部分的学院和大学提供的都属于高等教育课程。特别要强调的是高中不属于高等教育,所以学费不能作为报税用途。

3. 留学生必须年满16岁

4. 留学生所交的学费大于100加元

5. 学校在2月份能出具T2202A或则T2202表用于报税用途。(一般来说,加拿大的各高等院校基本都有相关报表)

留学生报税可以得到的补贴或退税:

1、货劳税/统一销售税补贴 (GST/HST CREDIT)

关于这一条税务局的官方解释如下:The GST/HST credit is a tax-free quarterly payment that helps individuals and families with low and modest incomes offset all or part of the GST or HST that they pay。意即货劳税/统一销售税补贴是政府每季度给予低收入个人和家庭以部分或全部补偿所付出去的GST/HST。请注意,这一部分补贴是免税的。

通常,报税者在4月30日之前报完前一年的税后,政府会在接下来的7月份起,每三个月发放一笔GST/HST补贴,通常每个人一年最多可以累计拿到$250,依据个人或家庭的收入情况逐次递减。

联邦政府于2002起施行了新的货劳税/统一销售税补贴条例。条例规定,2002年1月1日以后进入加拿大的移民、国际留学生,甚至拟逗留半年以上的访问 学者、探亲人士,都可申请该项补贴,并且从进入之日算起。因此该项补贴也被称为“落地税”。值得注意的是这项补贴即使您有权得到,您仍须申请。如不申请, 政府不会主动付给您这项补贴。 所以留学生要想收到这项补贴,首先必须要完成报税。

2、住房补贴

符合报税条件的安省居民,也包括含国际留学生,如果支付了房租并且无收入或者低收入可以得到部分房租补贴。如果要申请该项补贴,须提供:居住地址、居住时 间、交付的房租数额、房东姓名(或房产公司名称)。如果您在一年中居住过不同的地方,每个地方都要填写。需要提醒大家的是,尽管报税时是不需要提供房租收 据的,但是申报这项补贴者一定要保留好房租收据,因为税务局有可能在退给申请者此项补贴后向申请者来信索要房租收据。如果申请者不能提供收据,税务局会要 求申请者退回补贴并且加收利息。如果您在留学期间购买了房产,那么就您缴纳的地税(Property Tax)部分,根据您的收入情况,同样可以得到相应比例的住房补贴。 i a s k . c a

3、学费的申报 (TUITION FEE CREDIT)

这一块是留学生需要重点关注的地方,因为留学的费用累计起来往往是一笔很大的数目。很多留学生朋友没有申报或只申报了部分年份的学费,是非常可惜的。

通常申报学费的CREDIT之前需要从学校得到T2202A表格。留学生可以从学校的网站上下载,也可以直接找学生办公室索要或要求补开已丢失的收据。虽 然学费在报税中属于不可退回的CREDIT, 也就是说只有在您有收入时才可以起到抵减您的收入的作用,从而达到少交税的目的。

但是,由于学费的CREDIT是可以无限期累计并结转到下一年度的(Unlimited Carry Forward),直到您有收入可用学费的CREDIT抵减为止。您报了学费,以后一旦您有了收入而需要交税时,学费就会帮助您多退税。简单计算一下,如 果您留学期间一共花了$70,000元,您毕业后年均收入40,000万元,则这项抵扣通常能节省您约15000元,也就是说您几乎两年内不用缴税或可以 申请退回您打工时缴纳的税款。 还有加拿大税局有一个非常人性化的规定,即使您当年没有收入或收入不够,如果你已婚或有孩子,您还可以将您的学费的Credit Tansfer给您的配偶或孩子。

那么,留学生在报税时需要准备好哪些信息呢?

首先,你需要准备好社会保险号 (Social Insurance Number), 也就是俗称的工卡号; 如果您是第一次报税,又没有没有社会保险卡号,则需要向税务局申请Individual Tax Number (ITN),即临时税号,一个0开头的9位号码。 需要注意的是,以ITN来报税的留学生不能使用电子报税,只能通过邮寄的方法来报税,税务局处理周期较长,大约3个月左右。 在申请临时税号时需要注意的是:随申请寄出的身份证明的复印件需要有医生、会计师、律师、老师或政府部门的工作人员的证实(签字或盖章),证明证件是真实 有效的。

其次是各种是收入证明。如果您曾工作过,则有T4表;如果收到过奖学金,则有T4A;如果您有银行利息收入,则有T5。无论什么表,只要带有“For income tax purposes”,都是您报税所需要的。

最后,留学生应何时报税?最长可以补报几年?

通常情况下,您的报税文件必须于每年的4月30日之前递交出去。联邦税务局(CRA)每年通常从2月份开始受理退税申请,4月底之前递交的申请可以很快处理。如果没有问题,可以在2周之内处理完毕。5月份之后的退税申请处理速度明显要慢很多。

如果您以前的年度没有报过税,税务局最多允许您从目前年度倒推至以前10个税务年度,没有办理的报税都可以在报税的当年补报,但是不可以通过电子申报,只 能通过邮寄方式,并附上相关单据证明。对此税务局的官方解释是这样的:We will only consider a request relating to a refund for a previous tax year return that you are filing late if the return is for a tax year ending in any of the 10 calendar years before the year you make the request。

然而,如果您发现以前年度报税有误,想作调整拿回该退回的税,则最多可以倒推至以前3个税务年度。也就是说,现在报您2012年税的同时,您最多可以申请 2011、2010以及2000税务年度的调整。同样,不可以通过电子申报,只能通过邮寄方式,并附上相关单据证明。所以如果以前没有报过税或需要调整的 留学生朋友应尽早补报或调整,以免超过时间限制而失去拿到补贴或退税的机会。

(本文并不构成具体报税建议或政策指引。详情请咨询您自己的注册会计师或报税专业人士)

汇总报税季节:移民切记七个要点 可避免CRA查账

报税的日子马上就要到来了,每年都有人问同样的问题,怎样才能避免CRA查账呢?的确,有人报完了税,希望除了收到税务局的收条之外没有收到任何其它的东西。如果碰到审计员夹着文件包来敲你的大门,那麻烦可就不是闹着玩了。

如果你还在报税表上说了谎、造了假或是有伪报的情况,那就更危险了。很有可能得不偿失的赔进去更多的时间和金钱。

只要你在报税的时候,注意以下七点,那么被CRA查账的风险就会大大降低。

一、切不要在报税时隐瞒收入

千万不要谎报或是隐瞒收入,CRA会想清楚地知道你所赚到的每一分钱。即便没有收入申报单据(T-slip),也应该如实报出。如果雇主向税务局报了你的收入与你自己申报的数据有出入的话,那麻烦可不是一丁点了。

税务局在年初也会得到一份有关你上年收入的资料,他们会在电脑上交叉验算,如果你漏报收入会被轻易查出。小编提醒你可以对比之前的单据,自己检查当年的税单,杜绝漏报收入。

CRA的网址上显示,如果有此类情况出现,将会根据谎报税收的数额大小,罚款$100或漏报税款的50%,或者扣除报税人的信用额。严重的情况下还有可能几罚并施。

二、不要忘了你的投资

报税时记得不要忘记你任何可能获得利润的投资或是项目组合,投资无论是收益还是损失都要明确申报在你的报税申请中,这等于是为你的注册退休储蓄计划做了贡献。

三、切不要贪税务优惠

如果自己在做生意,报税的时候一定要尤为注意。因为做生意难免有盈有亏,税务局或许对你第一年申报生意亏损并不介意,但是如果连续申报亏损,就会引起审计员的注意。

哪有赔本的生意还一直有人做呢,所以申报亏损时要慎重,以便能得到合理的税务优惠。否则,申报过多的亏损会被驳回的。

配偶、雇员、租客、竞争对手或者是客户只要向加拿大税务局举报有人谎报收入,基本上可以肯定会被查账。

加拿大税务局电话:1-866-809-6841

四、在国外居住?

离开自己的国家一段时间,无论你是去外国工作还是旅行。“加拿大税收以居住权为基础”,加拿大会计事务所的负责人表示,“如果你是来旅行,你不是一定要交税的”。

唯一能让你不交税的方法,是你宣布自己为非居民身份。这需要你与国家断开很大一部分的关联,如果你继续使用健康卡、银行账户、驾照,虽然你人在国外,但你仍然有义务在纳税申报最后期限之前提交报表。

五、收支不合理

如果你在报税的时候,与上年报税相比在收入和支出方面有重大改变时,都有可能会引起CRA的主意。申报支出也要在合理范围之内,如果你开有公司,报税时把个人的开销加了进去,可不是什么好主意,因为这违反了税法。

如果你的收入很少,但是生活水准很高,税务局自然会怀疑你是否在干着现金工,而且没有报足税。联邦税务局甚至还有暗探(snitch line),专门负责打听这方面的信息。

六、切勿遗漏细节问题

报税是一个漫长的、有点复杂的过程,尤其是没有咨询专业人员的时候。例如,如果填写了税表的220条,多半就给了联邦税务局一张复查的“免费入场券”。只 有在1997年5月1日以前,给子女的抚养费才可用来抵税。如果将配偶或同居伴侣(common-law partner)的抚养费申报课税扣除,则一定要向税务局提供两人的协议(agreement)或法庭的文件(court order)。

七、一些额外的减税会导致吸引更多的注意力

CRA会定期审查一些额外减税等申请。

如申报搬家费用和子女学费Transfer做课税扣除,就非常容易引起税务局的注意和复查(reviews)。记得保留搬家的收据(moving receipts)以及签好的T2202A表格(学费transfer的证明),以备不时之需。

在税务的问题上,诚实永远都是最重要的原则。此外,不要忘记将税务收据(receipts)保留6年,以防万一。

如果报税之后没有收到税务局的收据,却得到了一张单子,也不要惊慌失措,这可能只是要求你提供更多的信息。它和税务审计是不同的,叫作确认程序。税务局只 是想看一看那些没有随税表寄出的收据,比如托儿费或学费,这并不是审计。事实上,大多数人从没有受到过审计,他们只是被要求提供更多的证明文件。

如果你觉得自己无力应付报税问题,可以找一个会计专家帮助你,他们可以为你提供详细的报税步骤,以及帮你计算好需要报税的项目。
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 楼主| 发表于 2014-2-5 23:52:19 | 显示全部楼层
CRA在线报税资料修改
如果发现报税需要修改,可以在CRA网站上在线修改,方法如下:

登录网站 http://www.cra-arc.gc.ca/menu-eng.html
然后点击  “my account”
需要注册epass 账户,设置帐户和密码,随后需要等税务局邮寄来Security code。有了帐户,密码和security code就可以登陆了。
登录后点击“change my return”,这时就可以修改了。同时,还可以改地址,申请儿童牛奶金,设定直接拨款账户等。
如果忘记了security code,需要打电话索取:
e-Services Helpdesk for individuals
  To get help accessing My Account, Quick Access or using NETFILE,  TELEFILE, or Represent a client        1-800-714-7257


     1-800-714-7257
If you're calling from outside Canada and the United States, call  us collect at        709-772-8371

     709-772-8371

其他个人报税咨询电话:1-800-959-8281
Telephone agents are available Monday to Friday (except holidays) from 8:15 a.m. to 5:00 p.m.(local time). However, from February 22 to April 30, 2010, these hours are extended to 9:00 p.m. (local time), and from 9:00 a.m. to 5:00 p.m.on Saturdays (except Easter weekend).
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 楼主| 发表于 2014-2-5 23:54:39 | 显示全部楼层
税务局改地址 - 填报税表时改用新地址不会生效
如果想改新地址,在报税时的通讯地址中填入新的地址,这个新地址不会自动生效。相反,税务局还是会把报税表寄给原住址。目前税务局改地址只有打电话一种方式:
1-800-714-7257;1-800-959-8281. 1-800-959-5525.只能通过打电话改,会被要求提供很多的信息:去年税表信息,小孩名字生日,牛奶金数目等,最好提前准备好去年的报税表和银行账单等资料,收集好相关信息。夫妻只能改自己的地址,无法替对方更改。同时改最好夫妻都在,一起打电话。
http://www.cra-arc.gc.ca/;

Individual income tax enquiries - 1-800-959-8281 and Online Account
Tax information for individuals, including personal income tax returns, instalments, RRSPs, and the Working Income Tax Benefit
Hours of service and service standard         1-800-959-8281

My Account

Our automated service is available 24 hours a day, 7 days a week. Telephone agents are available Monday to Friday (except holidays) from 8:15 a.m. to 9:00 p.m. (local time). However, from February 22 to April 30, 2010, these hours are extended to 9:00 p.m. (local time), and from 9:00 a.m. to 5:00 p.m. on Saturdays (except Easter weekend).


Online My Account:
http://www.cra-arc.gc.ca/esrvc-s ... yccnt/menu-eng.html
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